Boost bond vuelve con laddering

Boost Bond vuelve con Laddering Cuando los gerentes de cartera hablan de estrategias para el éxito, a menudo se refieren a la diversificación del riesgo y la gestión del dinero. Estas estrategias separan a los inversores que tienen éxito debido al conocimiento y la habilidad de aquellos que son meramente suerte. Ahora, no se equivoque, la suerte no es una mala cosa a tener, pero poseer las habilidades fundamentales conducirá en última instancia al éxito. En este artículo vamos a discutir la escalera de bonos, una estrategia de inversión de bonos que se basa en un concepto relativamente simple que muchos inversores (y profesionales) no utilizan o incluso entender. (Si no está muy familiarizado con los bonos, consulte el tutorial de Bond Basics antes de leer más.) Una escalera de bonos es una estrategia que intenta minimizar los riesgos asociados con los valores de renta fija, mientras que la gestión de los flujos de efectivo para el inversor individual. Específicamente, una escalera de bonos, que intenta igualar los flujos de efectivo con la demanda de efectivo, es una estrategia de inversión multi-madurez que diversifica las tenencias de bonos dentro de una cartera. Reduce el riesgo de reinversión asociado a la rotación de los bonos a vencimiento en productos similares de renta fija de una sola vez. También ayuda a administrar el flujo de dinero, garantizando un flujo constante de flujos de efectivo durante todo el año. En términos más simples, una escalera de bonos es el nombre dado a una cartera de bonos con diferentes vencimientos. Supongamos que tenía $ 50.000 para invertir en bonos. Mediante el enfoque de escalera de bonos, puede comprar cinco bonos diferentes cada uno con un valor nominal de $ 10.000 o incluso 10 bonos diferentes cada uno con un valor nominal de $ 5.000. Cada bono, sin embargo, tendría una madurez diferente. Un bono podría madurar en un año, otro en tres años y los bonos restantes podrían madurar en cinco años o más - cada bono representaría un peldaño diferente en la escalera. ¿Por qué usar una escalera de enlace? Hay dos razones principales para usar el enfoque de escalera. En primer lugar, al escalonar las fechas de vencimiento, no será bloqueado en un bono en particular por una larga duración. Un gran problema con el bloqueo de sí mismo en un bono durante un largo período de tiempo es que no puede protegerse de los mercados de bonos de toros y oso. Si usted invirtió el total de $ 50.000 en un solo bono con un rendimiento del 5% por un período de 10 años, no sería capaz de capitalizar en el aumento o disminución de las tasas de interés. Por ejemplo, si las tasas de interés llegaron a los últimos cinco años (al vencimiento) después de comprar el bono, entonces sus $ 50,000 estarían atascados con una tasa de interés baja si quisieran comprar otro bono. Mediante el uso de una escalera de bonos, que suavizar las fluctuaciones en el mercado, ya que tiene un bono madurar cada año (o por ahí). La segunda razón para usar una escalera de bonos es que proporciona a los inversores la capacidad de ajustar los flujos de efectivo de acuerdo con su situación financiera. Por ejemplo, volviendo a la inversión de $ 50.000, usted puede garantizar un ingreso mensual basado en los pagos de cupones de los bonos escalonados por elegir uno con diferentes fechas de cupón. Esto es más importante para los jubilados porque dependen de los flujos de efectivo de las inversiones como fuente de ingresos. Si usted no es dependiente de los ingresos, al tener bonos de maduración constante, tendrá acceso a dinero relativamente líquido. Si de repente pierde su trabajo o surgen gastos imprevistos, entonces tendrá una fuente constante de fondos para usar según sea necesario. Cómo crear una escalera de enlace La escalera en sí es muy simple de crear - sólo imaginar una escalera real: